17档优质ETF在这里!6个準则,让你挑对ETF~新手入门一

时间:2020-08-08

17档优质ETF在这里!6个準则,让你挑对ETF~新手入门一

17档优质ETF在这里!

在美国券商开户后,你会发现可以投资的ETF有上千档,这是优点也是缺点,因为对于第一次投资ETF的新手来说,很可能感到头昏眼花,不知道该从何下手才好?对此,特别整理以下几点準则,可以让你更轻易的选择符合需求的ETF。

 

六个準则,让你挑对ETF

    决定投资类别:不同的ETF有不同的投资区域与投资标的,如果拿债券与股票相比则毫无意义,即使拿成熟市场ETF与另一档新兴市场ETF相比也没有道理,相同类别的ETF比较才对你有帮助。

至于ETF的类别,可分为美国股市、国际股市、新兴市场、成熟已开发市场、美国债券、国际债券,以及不同的商品类别等等。

    开支比率:E T F 的特色就是低成本,所以选择开支比率较低者,长期持有较具优势。投资ETF的好处就是开支比率资讯透明,无论是在晨星网站或ETF公开说明书上,都清楚显示开支金额。相对而言,共同基金对于此项资讯则显得遮遮掩掩。规模及交易量:选较具规模与每日交易量较大的ETF,可避免流动性问题,或买进ETF与净值差距过大。波动风险:在相同资产类别中,应该选择波动风险较低的E T F。波动风险通常会用标準差表示,标準差越低,表示波动度越低;反之,则波动度越高。历史报酬:最好选择成立时间较久的E T F,这样才能了解该档标的过去的运作绩效、风险及交易量等等资料。一般来说,选择成立三年以上的ETF,才有足够的资料可供追蹤。追蹤指数:即使是相同的投资类别,因为追蹤指数不同,绩效也会不同。例如同样是美国市场,有的ETF会追蹤标準普尔500 指数(追蹤全美前500 大上市企业),有的则是追蹤罗素3000 指数(追蹤全美前3,000 大企业),所以如果只想跟随500 大企业走势,那幺选择标準普尔500 指数是较好的选择;若是想要追蹤全美上市企业的走势,就应该选择罗素3000 指数。

 

建立指数化投资的资产组合

在美国ETF市场上有太多档可以选择,除了依照前述的挑选準则,你也可以参考本书所示的17档具备低成本、成立时间较长、较具知名度的E T F,去建立属于你的指数化投资的资产组合。

 

※ETF懒人法:投资一档分散全球的股票

如果要投资股票ETF,又没有任何国际金融知识,最简单的方法,就是投资一档可以分散到全球各地的股票ETF。例如可以选择Vanguard全世界股票ETF,或是iShares MSCI全世界ETF,当成全球投资配置。

 

Vanguard全世界股票ETF(美股代号:VT

Vanguard全世界股票ETF(以下简称VT)成立于2008 年,追蹤指数FTSE Global All Cap Index,投资于全球47个国家,持有2,600档股票,包含了已开发国家与新兴国家。只要持有这档ETF,就等同于投资全球的股票市场。VT的总管理费用只有0.14%,总资产总额为36亿美元,每日平均交易量29 万股,属于热门的高交易量股ETF。VT採每季配息,配息率约2.27%,年化标準差为6.26%。

再来看看绩效表现。若以市场上热门的共同基金──联博全球複合型股票基金为例,可以发现共同基金耗费大量时间与人力,最后得到的结果竟然不如被动型基金ETF。

下方图表显示,除了2013年VT落后2.36%之外,2009年则胜出3.19%,2010年高出7.73%,2012年多了4.63%。虽然2011 年VT为负数,但也比共同基金胜出7.03%。从总累积报酬率来看,2009 年到2015 年这七年间,VT为105.21%,而联博全球複合型股票基金为66.90%,两者实在相差很大。

假如你在2009年分别投资100万元在VT与联博全球複合型股票基金,那幺到了2015年底,VT的总资产会累积逾205.21万元,联博全球複合型股票基金却只有166.90万元。由此看来,聪明的投资人应该知道该如何选择了。

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17档优质ETF在这里!6个準则,让你挑对ETF~新手入门一

 

新手入门

用年化标準差来衡量投资标的波动程度

一般而言,股票ETF的年化标準差为5%~15%,依照投资区域会有所不同。而政府债券ETF的年化标準差,则可能小于5%左右。

年化标準差可以用来衡量投资标的波动程度,标準差数值越大,代表涨得多也跌得多;标準差数值越小,代表波动幅度小,整年的涨跌不会太剧烈。

 

17档优质ETF在这里!6个準则,让你挑对ETF~新手入门一

本文摘自大是文化《不看盘,我才赚到大钱:只想靠一档股票、买了不理也能获利?你要选ETF,低成本指数型基金(附《2017 ETF投资实战与17档赚钱标的大公开》别册)(三版)》

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